طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)

برای کسب اقامت و تابعیت با سرمایه‌گذاری در قبرس نیاز است تا مبلغی به‌عنوان حداقل میزان سرمایه متناسب سرمایه‌گذاری گردد. خرید ملک قبرس و ثبت شرکت ازجمله روش‌هایی هستند که سرمایه‌گذاری در آن‌ها منجر به دریافت اقامت این کشور می‌گردد
البته ذکر این موضوع ضروری است که در حال حاضر سرمایه‌گذاری در بخش املاک به مبلغ حداقل 2 میلیون یورو می‌تواند موجب اعطای امتیاز شهروندی قبرس شود و شخص سرمایه‌گذار و خانواده وی اعم از همسر، فرزندان و حتی پدر و مادر سرمایه‌گذار و همسرشان نیز می‌توانند این تابعیت را دریافت کرده و شهروندی اتحادیه اروپا را کسب نمایند.طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)
به عبارتی می‌توان گفت که سرمایه‌گذار در این روش، خرید پاسپورت قبرس را انجام می‌دهد.
کشور قبرس در شرق دریای مدیترانه واقع‌شده است و به دو بخش شمالی و جنوبی تقسیم‌شده است، مساحت این کشور 251.9 کیلومتر می‌باشد و جمعیت آن 166.141.1 نفر است. توجه داشته باشید که قسمت قبرس جنوبی عضو اتحادیه اروپا می‌باشد ولی قبرس شمالی عضو اتحادیه اروپا نمی‌باشد و قسمت ترک‌نشین شناخته‌شده است. بهتر است برای سرمایه‌گذاری در قسمت جنوبی آن انتخاب شود که تا ضمن اخذ اقامت دائم یا تابعیت از مزایای اتحادیه اروپا استفاده شود.
گفتنی است که به دلیل تعارضاتی که بین دو قسمت جنوبی و شمالی قرار دارد، وضعیت عضویت آن‌ها در اتحادیه اروپا و حوزه شن گن با مشکلاتی همراه است. قبرس جنوبی عضو اتحادیه اروپا می‌باشد اما هنوز با عضویت آن در معاهده شینگن موافقت نشده است و این بدان معنی است که با داشتن کارت اقامت قبرس جنوبی نمی‌توان به کشورهای حوزه شینگن به‌راحتی سفر کرد و شما باید حتماً پاسپورت این کشور را دریافت کنید. اما با داشتن پاسپورت قبرس جنوبی این امکان برای شما وجود دارد که در کشورهای همچون سوئیس زندگی کنید.
جهت مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس به نکات زیر توجه فرمانید.
خانواده فرد متقاضی نیز این امکان رادارند که برای اخذ پاسپورت این کشور درخواست دهند. سن فرزندان متقاضی بایستی زیر 18 سال باشد.
فرد سرمایه‌گذار درصورتی‌که اقامت این کشور را بگیرد، بدون دریافت ویزا مجاز به سفر به 155 کشور دنیا می‌باشد.
پس از گذشت 2 سال می‌توان اقامت دائم و 5 سال بعد نیز تابعیت قبرس را اخذ نمود.
در صورت واجد شرایطی به‌سرعت می‌توان به تابعیت این کشور دست‌یافت و از امکانات شهروندی قبرس بهره‌مند شد.
سرمایه‌گذار می‌تواند چند ماه از سال را در خارج از قبرس اقامت داشته باشد.

نکاتی در مورد مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس

مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس نکات مهمی را در بردارد. اولین مرحله برای شروع فعالیت تجاری و کسب‌وکار که بایستی توسط متقاضی انجام گردد. مرحله تنظیم و ارائه طرح توجیه اقتصادی است که به بیزینس پلان مرسوم می‌باشد. موارد ذیل در تنظیم یک بیزینس پلان قوی در نظر گرفته شود:طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)
بیان اهداف کسب‌وکار و تجارت به‌صورت خلاصه
زمینه فعالیت شرکت و خدماتی که قصد ارائه آن‌ها را دارد.
تعیین نمودن تیم مدیریت شرکت (شامل اعضاء هیات مدیره، مدیرعامل و غیره)
کلیه هزینه‌های مالی ازجمله سرمایه اولیه، مالیات و غیره باید برآورد گردد.
پرداخت هزینه‌های ثبت شرکت
مشخص نمودن میزان مبلغی که به‌عنوان مبلغ تمکن و توانایی مالی فرد در نظر گرفته می‌شود.
اختصاص دادن حداقل سرمایه شرکت
هزینه‌های سرمایه‌گذاری
هزینه‌های نگهداری و حفظ شرکت برای چندین سال
انواع مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس
انواع مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس می‌تواند به اشکال ذیل صورت گیرد:
فعالیت‌هایی که مختص افراد دارای حرفه و مهارت است. مشاغلی مانند افتتاح رستوران و غیره از این قبیل هستند.
شرکت مدنی که این نوع شرکت بایستی دارای حداقل 2 نفر یا چند نفر باشد.
شرکت‌های تضامنی شخصی
شرکت با مسئولیت محدود
شرکت سهامی
شعبه وابسته که می‌توان به کارگاه پخش کالا و محصولات شرکت مادر اشاره نمود.
دفتر نمایندگی
میزان مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس
هر فردی از روش سرمایه‌گذاری در قبرس مجاز به دریافت پاسپورت قبرس خواهد بود. او از این طریق می‌تواند به کلیه کشورهای حوزه شن گن و همچنین آمریکا رفت‌وآمد کند. میزان سرمایه‌گذاری در مهاجرت از طریق سرمایه‌گذاری در قبرس حائز اهمیت می‌باشد. مبلغ سرمایه‌گذاری در کشور قبرس بایستی حداقل 2.5 میلیون € (یورو) باشد.طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)
بهترین پیشنهاد می‌تواند سرمایه‌گذاری این مبلغ در خرید خانه یا ملک باشد. چراکه نه‌تنها مبلغ مذکور از بین نمی‌رود، بلکه به‌طور سالانه مبلغ €10000 الی €20000 (یورو) می‌تواند به‌عنوان اجازه از موجر اخذ کند.

خرید ملک در قبرس

خرید ملک را می‌توان یکی از بهترین و امن‌ترین انواع سرمایه‌گذاری در قبرس نامید. قبرس ازجمله کشورهایی است که می‌توان از طریق خرید ملک در آن، اقامت و یا حتی تابعیت دریافت نمود. حال این سؤال به وجود می‌آید که برای خرید ملک قبرس، حداقل چه مبلغی را باید سرمایه‌گذاری نمود؟
این مبلغ با توجه به هدفی که به دنبال آن هستید، مقدار متفاوتی دارد. درصورتی‌که شخص سرمایه‌گذار تمایل داشته باشد که با خرید ملک قبرس، تنها اقامت یک کشور اروپایی را داشته باشد؛ می‌تواند با خرید ملک باقیمت حداقل 300 هزار یورو اقامت قبرس را برای مدت 5 سال دریافت نماید.
پس‌ازآن نیز می‌تواند این اقامت را به تابعیت قبرس تبدیل نموده و پاسپورت این کشور را دریافت نماید. شخص سرمایه‌گذار به همراه خانواده خود اعم از همسر و فرزندان می‌توانند ازاین‌روش اقامت قبرس دریافت نمایند و از امتیازات آن استفاده کنند. نکته‌ای که در این زمینه وجود دارد این است که با خرید ملک قبرس نیاز نیست تا اشخاص مدتی را در خاک این کشور حضورداشته باشند و اصطلاحاً اقامت از این طریق بدون شرط حضور می‌باشد.

اما یکی از بهترین و سریع‌ترین روش‌های به دست آوردن پاسپورت و تابعیت یک کشور اروپایی این است که افراد مبلغ حداقل 2 میلیون یورو را در املاک کشور قبرس سرمایه‌گذاری نمایند و خرید پاسپورت قبرس را انجام دهند. این روش یکی از پرطرفدارترین روش‌ها برای افرادی است که تمایل دارند ضمن یک سرمایه‌گذاری مطمئن، تابعیت اروپا را در سریع‌ترین زمان ممکن کسب نمایند.
اخذ این ویزا، محدودیتی ازنظر سن، تحصیلات، مدرک زبان و سایر موارد نداشته و داشتن سرمایه کافی برای دریافت آن کفایت می‌کند. نکته‌ای که در خصوص این روش وجود دارد این است که با خرید ملک با مبلغی بیش از 2 میلیون یورو، شما می‌توانید برای پدر و مادر خود و همسرتان نیز پاسپورت دریافت نمایید.طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)
درواقع این روش موجب خرید پاسپورت قبرس برای تمام اعضای خانواده می‌شود. شخص می‌تواند پس از 3 سال، بخش زیادی از املاک را بفروشد؛ ولی حداقل 500 هزار یورو را در این زمینه حفظ نماید. شما با خرید پاسپورت قبرس می‌توانید در هر نقطه‌ای از اروپا که تمایل دارید، اقامت داشته وزندگی نمایید و یک شهروند اروپایی محسوب شوید.

ثبت شرکت در قبرس

ثبت شرکت در قبرس یکی دیگر از روش‌هایی است که افراد می‌توانند از طریق آن، به سرمایه‌گذاری در قبرس بپردازند. یکی از مهم‌ترین مواردی که در این امر باید موردتوجه قرار گیرد این است که شخص باید یک طرح تجاری (Business plan) قوی و نوآورانه از کسب خود ارائه نماید.
درصورتی‌که این طرح تجاری موردپذیرش دولت قرار گیرد، شخص باید با توجه به شرایط و نوع کسب‌وکار، یک شرکت ثبت نماید که اغلب سرمایه‌گذاران خارجی اقدام به ثبت شرکت با مسئولیت محدود می‌نمایند. با توجه به اینکه پروسه انجام کار، یک پروسه کاملاً حقوقی و با جزئیات فراوان می‌باشد، نیاز است که شخص در این زمینه حتماً با یک وکیل مهاجرت که درزمینهٔ ثبت شرکت مهارت بالایی دارد مشورت نموده و از راهنمایی‌های آن استفاده نماید.
این پروسه شامل مراحل بسیاری از قبیل ارائه بیزنس پلن، انتخاب نام برای شرکت، ثبت آدرس، افتتاح حساب، تکمیل برگه‌های مربوطه و… می‌باشد. وکیل مهاجرت با توجه به تجربه و اطلاعات خود می‌تواند کمک بسیاری در امور ثبت شرکت به سرمایه‌گذار ارائه نماید.

مدارک موردنیاز جهت ثبت شرکت در قبرس

تکمیل برگه‌های مربوط به ثبت شرکت
نام‌گذاری شرکت و ثبت آن
پاسپورت بااعتبار
عدم سابقه کیفری
اصل و ترجمه مدرک تحصیلی
ارائه بیزنس پلن
اصل و ترجمه مدارک هویتی

ثبت شرکت در قبرس شمالی

با ثبت شرکت در قبرس شمالی یا منطقه ترک‌نشین قبرس، متقاضیان می‌توانند درنهایت به اقامت دائم این کشور دست یابند. در ابتدای امر البته به آنان اقامت یک‌ساله اهدا می‌شود که در پایان سال باید برای تمدید آن اقدام نمود. دو نوع شرکت در قبرس شمالی قابل ثبت است که عبارت‌اند از:

Trading Company

شرکت‌های بازرگانی که از طریق خریدوفروش و صادرات و واردات به درآمدزایی می‌پردازند.

Service Company

شرکت‌های خدماتی نیز شرکت‌هایی هستند که از طریق ارائه خدمات مختلف به درآمدزایی می‌پردازند.

ثبت شرکت در قبرس جنوبی

قوانین ثبت شرکت در قبرس جنوبی یا قبرس اروپایی، تقریباً همان قوانین ثبت شرکت در یونان است. ازاین‌رو بامطالعه مطلب اخذ اقامت یونان از طریق ثبت شرکت می‌توانند با شرایط و قوانین آن به‌تفصیل آشنا شوند. در این بخش کشور قبرس نیز چند نوع شرکت قابل تأسیس هستند که هر یک شرایط خاص و میزان حداقل سرمایه‌گذاری خاصی را می‌طلبند و به‌صورت تیتروار عبارت‌اند از: شرکت‌های با مسئولیت محدود، شرکت‌های سهامی خاص و شرکت‌های سرمایه‌گذاری خصوصی.طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)

شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس شمالی

از شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس شمالی این است که متقاضیان ثبت شرکت‌های بازرگانی و تجاری باید حداقل ۱۷۱ هزار یورو و متقاضیان ثبت شرکت‌های خدماتی حداقل ۶۵ هزار یورو سرمایه‌گذاری اولیه در شرکت خود انجام دهند. بدین منظور این افراد باید در یک بانک کشور قبرس حساب‌جاری بازکرده و پس از واریز این مبلغ، موجودی حساب خود را گرفته و به اداره مهاجرت اعلام نمایند.
البته با سرمایه‌گذاری کمتر نیز می‌توان به ثبت شرکت در قبرس شمالی پرداخت. این حداقل تعیین‌شده از شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس شمالی می‌باشد و افرادی که به‌منظور اخذ اقامت در این کشور به ثبت شرکت نمی‌پردازند، می‌توانند با سرمایه اولیه کمتر نیز شرکت خود را در این کشور ثبت کنند.

شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس جنوبی

از شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس جنوبی این است که فرد متقاضی یک حساب بانکی در قبرس جنوبی افتتاح نموده و حداقل سرمایه لازم برای ثبت شرکت خود را در این حساب واریز نماید. همانند قبرس شمالی، در شرایط اخذ اقامت از طریق ثبت شرکت در قبرس جنوبی نیز برای ثبت هر نوع شرکت، حداقلی از سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌شده است.
برای ثبت شرکت‌های با مسئولیت محدود حداقل 18 هزار یورو، شرکت‌های سهامی عام حداقل 60 هزار یورو و شرکت‌های سرمایه‌گذاری خصوصی حداقل 1 یورو سرمایه‌گذاری لازمم است. اما برای دریافت اقامت دائم، باید در طول سال‌های اقامت موقت، شرکت به سوددهی رسیده و مالیات به دولت این کشور بپردازد.

کارآفرینی در قبرس

یکی از جدیدترین روش‌هایی که کشورها برای جذب سرمایه‌گذار در راستای ایجاد مشاغل جدید و یا قوی در کشور خود انجام می‌دهند، روش کارآفرینی است. دولت‌ها برای اینکه بتوانند افراد کارآفرین را جذب نمایند، امتیازاتی را به آن‌ها داده و در صورت پذیرش ایده آن‌ها، حمایت‌های لازم را انجام می‌دهند؛ زیرا درواقع این کارآفرینی بیشتر از همه به نفع خود دولت می‌باشد.
افراد برای کارآفرینی در قبرس باید یک طرح بسیار خلاقانه و جدید ارائه نمایند تا باعث اشتغال‌زایی و درآمدزایی در این کشور شوند. طرحی که فرد کارآفرین ارائه می‌نماید باید توسط دولت تأییدشده و قابلیت اجرا داشته باشد. سرمایه‌گذاری در قبرس از طریق کارآفرینی، برای شخص، همسر و فرزندان زیر 18 سال وی، اقامت یک‌ساله به همراه خواهد داشت که قابل تمدید می‌باشد و پس از 5 سال به اقامت دائم و سپس تابعیت ختم می‌شود.
البته کارآفرینانی که ایده‌های نابی دارند می‌توانند برای کشورهایی از قبیل اتریش، آلمان و یا کانادا اقدام نموده و در کشورهای بهتری کسب اقامت نمایند.طرح تجاری اقامت سرمایه‌گذاری قبرس (بیزینس پلن)

خرید اوراق قرضه دولتی در قبرس

از دیگر روش‌هایی که برای سرمایه‌گذاری در قبرس وجود دارد خرید اوراق قرضه دولتی است. این در حالی است که این شرایط در همه کشورها امکان‌پذیر نبوده و کشورهایی که امکان این امر را فراهم می‌نمایند، به خریداران این اوراق، اقامت کشور خود را به مدت مشخص اعطا می‌نمایند.
این سرمایه‌گذاری در کشور قبرس با صدور مجوز توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySec) برای متقاضی امکان‌پذیر است. متقاضیان می‌توانند با سرمایه‌گذاری به میزان 500 هزار یورو، اقامت قبرس را دریافت نمایند و حداقل باید به مدت 3 سال این اوراق و سهام را حفظ نمایند.
شخص با این روش برای خود، همسر و فرزندانش اقامت دریافت می‌نماید و این اقامت بعد از 3 سال قابلیت تبدیل به اقامت دائم را دارد. البته افراد با این مبلغ می‌توانند سرمایه‌گذاری‌های سودآور دیگری را همچون خرید ملک در برخی کشورها ازجمله پرتغال، اسپانیا و یا یونان انجام داده و اقامت این کشورها را دریافت نمایند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در قبرس

انسان‌ها در بسیاری از مواقع برای ارزیابی روش‌های گوناگون در مسیر زندگی، از قیاس استفاده می‌کنند. متقاضی سرمایه‌گذاری در قبرس نیز برای اینکه از انتخاب خود مطمئن شود، پس از طی تمامی مراحلی که در عناوین فوق ذکر شد، بایستی مزایا و معایبی را که روش سرمایه‌گذاری انتخابی برای وی به همراه دارد پیش روی خود قرار داده و با مقایسه شرایطی که این روش برای شخص به همراه دارد، راه نهایی خود را انتخاب نماید.
اکنون با توجه به موضوعات بیان‌شده، برخی از مزایا و معایبی را که سرمایه‌گذاری در قبرس می‌تواند برای شخص به همراه داشته باشد، بیان می‌نماییم:

مزایا سرمایه‌گذاری در قبرس

عضویت این کشور در اتحادیه اروپا
امکان کسب اقامت دائم و خرید پاسپورت قبرس جنوبی
امکان زندگی در کشورهای اروپایی
سطح زندگی مطلوب
پروسه سریع خرید پاسپورت قبرس با خرید ملک
تنوع روش های سرمایه گذاری
نرخ پایین مالیات در کشور
شرایط مناسب اقتصادی
عدم نیاز به مدرک زبان

معایب سرمایه‌گذاری در قبرس

عدم عضویت این کشور در حوزه شنگن
مبلغ سرمایه گذاری بالا
هزینه بالا برای انجام برخی از روش ها
عدم امکان استفاده از سرمایه برای مدت مشخص

فهرست پارامتر‌های مورد ارزیابی در بیزینس پلن اقامت از طریق سرمایه‌گذاری قبرس

1 _ EXECUTIVE SUMMARY
2 _ BUSINESS DESCRIPTION
2.1 _ BUSINESS MODEL
2.2 _ TARGETS
2.3 _ SERVICES AND PRODUCTS
2.4 _ ADVANTAGES OF USING THIS PLAN
2.5 _ MARKETING STRATEGY
2.5.1 _ Competitive analysis
2.5.2 _ Sales strategy
2.6 _ FINANCIAL MODEL
2.7 _ LOCATION
3 _ OPERATIONAL BUSINESS STRATEGY
4 _ SWOT FORCE ANALYSIS
5 _ MARKETING METHODS
6 _ KEY MANAGEMENT AND PERSONNEL PLAN
6.4 _ PERSONNEL PLAN AND EXPENSES
6.5 _ ORGANIZATION CHART IN YEAR 5
7 _ FINANCIALS
7.1 _ INITIAL INVESTMENT
7.2 _ COMPUTATIONAL ASSUMPTIONS
7.3 _ BREAK-EVEN ANALYSIS
7.4 _ SALES FORECAST
7.5 _ PROFIT AND LOSS
7.6 _ CASH FLOW
8 _ ECONOMIC BENEFIT TO CYPRUS

1 _ خلاصه اجرایی
2 _ توصیف کسب و کار
2.1 _ مدل کسب و کار
2.2 _ اهداف
2.3 _ خدمات و محصولات
2.4 _ مزایای استفاده از این طرح
2.5 _ استراتژی بازاریابی
2.5.1 _ تجزیه و تحلیل رقابتی
2.5.2 _ استراتژی فروش
2.6 _ مدل مالی
2.7 _ مکان
3 _ استراتژی کسب و کار عملیاتی
4 _ تجزیه و تحلیل نیروی SWOT
5 _ روش بازاریابی
6 _ مدیریت کلیدی و برنامه پرسنل
6.4 _ برنامه و هزینه های پرسنل
6.5 _ نمودار سازمانی در سال
7 _ امور مالی
7.1 _ سرمایه گذاری اولیه
7.2 _ مفروضات محاسباتی
7.3 _ تجزیه و تحلیل ضریب همگرایی
7.4 _ پیش بینی فروش
7.5 _ سود و زیان
7.6 _ جریان نقدی
8 _ منافع اقتصادی برای قبرس

پرسش و پاسخ متداول در خصوص سرمایه‌گذاری در کشور قبرس

چه روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری در قبرس وجود دارد؟
روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در قبرس وجود دارد که به‌صورت کلی عبارت‌اند از: خرید ملک، ثبت شرکت، کارآفرینی و خرید اوراق بهادار. امکان سرمایه‌گذاری‌هایی نظیر راه‌اندازی رستوران در قبرس و سرمایه‌گذاری در فرنچایز در قبرس نیز وجود دارد.

آیا شرایط سرمایه‌گذاری در قبرس برای ایرانیان مساعد است؟
با توجه به آمارهایی که از بانک جهانی و دیگر منابع معتبر به دست می‌آید، قبرس کشور امنی برای سرمایه‌گذاری می‌باشد و شرایطی که در برخی از روش‌های سرمایه‌گذاری و اخذ اقامت و پاسپورت به سرمایه‌گذاران بین‌المللی ارائه می‌نماید، در سرتاسر جهان نظیر ندارد.

بهترین سرمایه‌گذاری در قبرس چیست؟
بهترین روش سرمایه‌گذاری در این کشور خرید ملک می‌باشد.

شرایط اخذ اقامت قبرس از طریق خرید ملک چگونه است؟
سرمایه لازم برای خرید ملک در قبرس 300 هزار یورو است که علاوه بر آن می‌بایست مبلغ 30 هزار یورو را در سپرده‌ای در قبرس بخوابانید و نشان دهید که به‌صورت سالیانه درآمد کافی دارید.

شرایط خرید اوراق قرضه و خرید سهام بورس در کشور قبرس چگونه است؟
برای اخذ اقامت قبرس از طریق خرید اوراق قرضه به مبلغ ۵۰۰ هزار یورو باید سرمایه‌گذاری شود.

هزینه اولیه موردنیاز برای سرمایه‌گذاری در قبرس چقدر است؟
بسته به نوع سرمایه‌گذاری، هزینه‌ها متفاوت می‌باشد. اطلاعات بیشتر در این مقاله ارائه گردیده است.

آیا استفاده از وکیل سرمایه‌گذاری در قبرس امری ضروری است یا خود می‌توانم اقدام کنم؟
در امر مهاجرت چیزی به نام ۱۰۰ درصد وجود ندارد اما با استفاده از یک وکیل مسلط و مجرب به قوانین بین‌المللی و مهاجرتی، می‌توان شانس موفقیت پرونده را افزایش داد.

آیا سرمایه‌گذاری در قبرس به اقامت دائم و تابعیت منجر می‌شود؟
بله، در پروسه‌هایی نظیر خرید ملک و ثبت شرکت امکان اخذ اقامت دائم و تابعیت موجود می‌باشد.

سود سرمایه‌گذاری در قبرس چقدر است؟
بسته به نوع سرمایه‌گذاری میزان سود متفاوت می‌باشد.


درصورت تمايل به اين مطلب امتياز دهيد: