40 روش تامین مالی کسب و کار کوچک

وقتی نوبت به تامین مالی می رسد، یک رویکرد یکسان برای همه وجود ندارد. گذشته از هر کسب و کاری که نیازهای مالی منحصر به فردی دارد، هر گزینه تامین مالی از نظر در دسترس بودن، شرایط، میزان بودجه و معیارهای واجد شرایط بودن متفاوت است. ما فهرستی از مکان‌های مختلف جمع‌آوری کرده‌ایم تا به شما کمک کنیم تا بهترین گزینه را برای کسب‌وکارتان تحقیق کنید و انتخاب کنید.

تعیین کنید که به چه میزان بودجه نیاز دارید

برآورد هزینه های راه اندازی شما نه تنها یک عنصر ضروری از برنامه مالی شما است، بلکه می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید واقعاً به چه میزان بودجه نیاز دارید . این می تواند فوراً به شما یک شروع سریع در جستجوی تأمین مالی شما بدهد و گزینه های بالقوه را صرفاً بر اساس مبلغی که ارائه می دهند محدود کند.
علاوه بر این، داشتن یک برنامه مالی منسجم می‌تواند شانس شما را برای تایید واقعی بودجه افزایش دهد. این نشان دهنده آینده نگری از طرف شما و برای وام های سنتی، سرمایه گذاران و هر گونه سرمایه دیگری است که نیاز به یک بیزینس پلن یا طرح تجاری دارد، حتی باید در نظر گرفته شود.
وقتی برنامه ریزی کردید که چقدر نیاز دارید، وقت آن است که گزینه های خود را بررسی کنید

وام های سنتی

یکی از گسترده ترین گزینه ها وام تجاری سنتی است. و در حالی که فرآیند و الزامات ممکن است بدون توجه به وام دهنده تقریباً مشابه باشد، گزینه های وام متفاوتی وجود دارد که می خواهید در نظر بگیرید.

1. وام SBA

وام‌های مدیریت کسب‌وکارهای کوچک اغلب یکی از اولین مکان‌هایی است که صاحبان مشاغل کوچک در ایالات متحده به دنبال وام می‌افتند، و حق دارند که این گونه فکر کنند. اگر با معیارها مطابقت داشته باشید این می تواند گزینه خوبی باشد.
اگر مطمئن نیستید که واجد شرایط هستید، برای جزئیات بیشتر در مورد برنامه وام SBA به این مقاله نگاهی بیندازید . یا اگر درخواست داده اید و درخواست شما رد شده است، این مقاله را برای یافتن راه هایی برای افزایش شانس تایید شدن در صورت درخواست مجدد بررسی کنید.

2. وام بانکی

وام های بانکی ممکن است واضح ترین راه حل برای صاحبان مشاغلی باشد که به دنبال تامین مالی هستند. در حالی که استانداردهای وام دهی با گذشت زمان سخت‌تر شده‌اند، اغلب بسته به وام‌دهنده، بودجه‌هایی صرفاً برای مشاغل کوچک کنار گذاشته می‌شود.
در اطراف خرید کنید و به دنبال وام دهندگانی باشید که بتوانید در هنگام درخواست با یک شخص واقعی صحبت کنید. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که مدارک لازم را پر می کنید و بینشی را در مورد کارهایی که می توانید انجام دهید تا شانس تایید شدن خود را افزایش دهید ، ارائه می دهد. معمولاً در چت کردن با یک شخص واقعی در یک بانک محلی یا اتحادیه اعتباری شانس بهتری خواهید داشت، بنابراین تحقیقات خود را انجام دهید و با چندین مؤسسه گپ بزنید تا بهترین گزینه را پیدا کنید.

3. صندوق وام دهی مشاغل کوچک

این یک صندوق اختصاصی دولتی است که از طریق وام دهندگان خاص در هر ایالت ایالات متحده، سرمایه را برای وام های مشاغل کوچک فراهم می کند. مزیت اصلی این برنامه این است که برای رشد اقتصاد طراحی شده است.
هرچه یک بانک بازده وام خود را افزایش دهد، هزینه کمتری برای تامین مالی پرداخت می کند. دادن دسترسی به وام به مشاغل بیشتر و انتقال بالقوه نرخ ها یا شرایط بهتر به صاحبان مشاغل. می‌توانید از طریق وب‌سایت خزانه‌داری که با ورود یا خروج بانک‌ها از برنامه به‌صورت ماهانه به‌روزرسانی می‌شود، بررسی کنید که کدام بانک‌ها شرکت می‌کنند و برنامه‌ای را دانلود کنید.

کمک های مالی

کارآفرینان همچنین می‌توانند برای حمایت از ایده‌های نوپای خود به کمک‌های مالی مختلف نگاه کنند. به دست آوردن این موارد اغلب دشوار است و شامل الزامات واجد شرایط بودن بسیار خاص است، اما این بدان معنا نیست که آنها نمی توانند گزینه مناسبی برای تامین مالی باشند. در اینجا فهرستی از مکان‌هایی وجود دارد که می‌توانید آن کمک هزینه عالی برای کسب و کار خود را پیدا کنید.

4. انجمن ملی کمک های مالی خوداشتغال

از سال 2006، انجمن ملی برای خوداشتغالان 650000 دلار کمک بلاعوض اختصاص داده است. متقاضیان می توانند تا 4000 دلار دریافت کنند و باید از این پول برای بازاریابی، تبلیغات، استخدام کارمندان یا گسترش امکانات استفاده کنند. برای درخواست باید عضو انجمن باشید که هزینه آن 120 دلار در سال است.

5. کمک مالی شرکت Nav’s Small Business Grant

Nav یک بازار آنلاین است که با استفاده از داده‌های اعتباری و مالی، صاحبان مشاغل کوچک را با بهترین گزینه‌های تامین مالی کسب‌وکارشان مطابقت می‌دهد. هر سه ماهه، Nav 3 کمک هزینه می دهد که برنده برتر کمک هزینه 10000 دلار دریافت می کند. این امر برای تسکین کسب‌وکارهای کوچکی است که در حال حاضر با مشکل مواجه هستند و امیدواریم آنها را برای رسیدن به سطح بعدی موفقیت خود توانمند کند
برنامه آسان است. به سادگی کسب و کار خود، چالش هایی که با آن روبرو هستید و اینکه چگونه پول کمک هزینه کمک می کند تا شما را در مسیر درست سوق دهد توضیح دهید. تمام جزئیات در مورد کمک هزینه مشاغل کوچک Nav’s را می توانید در اینجا پیدا کنید .

6. برنامه تحقیقاتی نوآوری کسب و کارهای کوچک

یکی از پرسودتر برنامه های کمک مالی فدرال ، برنامه تحقیقاتی نوآوری کسب و کارهای کوچک است که به کسب و کارها در پروژه های تحقیق و توسعه کمک می کند.
این برنامه، که از طریق اداره تجارت کوچک ایالات متحده هماهنگ می شود، انواع مختلفی از کمک های مالی را ارائه می دهد: باز، بسته، آینده، و فهرست درخواست. شما باید تحقیق کنید که کدام گزینه برای شرکت شما بهترین است.
انتظار یک فرآیند طولانی صلاحیت و در صورت انتخاب، یک برنامه اندازه گیری دقیق را داشته باشید تا مطمئن شوید که پول به خوبی استفاده می شود.

7. کمک هزینه کهربا برای زنان

صاحبان مشاغل زن می توانند از مزایای Amber Grant استفاده کنند . این کمک مالی در سال 1998 توسط Womennet برای کمک به موفقیت کارآفرینان راه اندازی شد. هر ماه یک زن برای کمک هزینه 500 دلاری انتخاب می شود. در پایان سال، یکی از برندگان برای کمک هزینه 2000 دلاری انتخاب می شود.
این یک فرآیند کاربردی ساده است. شما فقط باید از طریق فرم آنلاین به چند سوال کوتاه پاسخ دهید و هزینه درخواست ۷ دلار را بپردازید.

8. موسسه ملی تامین مالی سلامت

کمک های مالی SBIR / STTR ارائه شده توسط موسسه ملی بهداشت بودجه در حال رفتن به اعمال نسبتا به طور خاص به فن آوری و یا کسب و کار مبتنی بر تحقیق. اگر در یک نوع کسب‌وکار واجد شرایط قرار می‌گیرید، می‌توانید قبل از درخواست با یک مدیر برنامه صحبت کنید تا در مورد فن‌آوری یا مطالعه‌ای که قصد استفاده از آن را دارید صحبت کنید. این به شما ایده می دهد که مؤسسه به چه چیزهایی علاقه دارد و مایل به تأمین مالی است، و همچنین راهنمایی در مورد چگونگی توسعه برنامه شما.

9. کمک های مالی دولتی برای مشاغل کوچک

احتمالاً گسترده ترین کمک های مالی در دسترس توسط دولت ایالات متحده ارائه می شود. با این حال، اینها معمولاً مختص صنعت هستند، به این معنی که شما باید آنچه را که برای نوع کسب و کار شما در دسترس است، بررسی کنید. SBA یک منطقه مناسب در وب سایت خود برای انجام تحقیقات در مورد آن ارائه می دهد که ممکن است برای شما مناسب باشد.

گزینه های تامین مالی فین تک

وام دهندگان فناوری مالی (فین تک) موسساتی هستند که وام یا خطوط اعتباری را به عنوان جایگزینی برای وام های سنتی بانکی یا دولتی ارائه می کنند. بیشتر و بیشتر از این گزینه های تأمین مالی در دسترس هستند و معمولاً مقادیر وام و شرایط وام مشابهی را ارائه می دهند.
همانطور که گفته شد، برای یافتن بهترین گزینه، باید سوابق وام دهندگان، خدمات، الزامات درخواست، و پشتیبانی مشتری و همچنین شرایط وام را بررسی کنید. در اینجا تنها تعدادی از پلتفرم های موجود در حال حاضر آورده شده است.

10. کلم

اگر یک تجارت الکترونیک را از طریق مانند eBay یا آمازون اداره می کنید، Kabbage یک گزینه عالی برای شما است. با نادیده گرفتن معیارهای سنتی وثیقه و امتیاز اعتباری مرتبط با اکثر وام ها، Kabbage بیشتر به وضعیت شما به عنوان یک فروشنده آنلاین اهمیت می دهد. شما همچنان به داده‌های حسابداری مستند و صورت‌های جریان نقدی نیاز دارید ، اما بقیه موارد توسط بازخورد مشتری، تاریخچه فروش، گردش مالی و سایر معیارهای دیجیتال تعیین می‌شود.
بنابراین تا زمانی که سابقه معتبری در فروش آنلاین داشته باشید و اسناد مالی خود را مرتب کنید، به راحتی می توانید تنها در چند دقیقه برای پیشرفت نقدی ناامن تأیید شوید.

11. OnDeck

مشابه Kabbage، OnDeck بر اساس معیارهای جایگزین در رابطه با سلامت کسب و کار شما وام می دهد. در این مورد، آنها به درآمد سالانه کسب و کار شما نگاه می کنند تا واجد شرایط بودن را تعیین کنند و به تنظیم وام و پرداخت ها بر اساس نیازهای شما کمک کنند. آنها همچنین به شما این فرصت را می دهند که بسته به شرایط خود برای وام یا خط اعتباری درخواست دهید، به این معنی که به طور بالقوه می توانید برای نیازهای مالی خود به یک وام دهنده بپیوندید.

12. پی پال

پی پال هم سرمایه در گردش و هم وام های تجاری سنتی را ارائه می دهد و بر اساس درآمد کسب و کار موجود در سایت خود وام می دهد. محدودیت اصلی این سرویس این است که در حال حاضر باید با استفاده از PayPal فروش داشته باشید و/یا با استفاده از حساب PayPal Business برای درخواست کار کنید. اما اگر قبلاً از PayPal استفاده می‌کنید، تأمین مالی از طریق آن فوق‌العاده سریع است، نیازی به وثیقه ندارد و شما را برای امتیاز اعتباری پایین جریمه نمی‌کند.
یکی از اشکالات این است که وام از طریق پی پال اعتبار کسب و کار شما را ایجاد نمی کند، به این معنی که در آینده به شانس خود برای دریافت وام تجاری متفاوت کمک نخواهید کرد. اما اگر می خواهید در اکوسیستم پی پال بمانید، شانس شما را برای دریافت بودجه بیشتر از طریق وام های اضافی پی پال افزایش می دهد.

13. لندیو

به جای اینکه به عنوان یک وام دهنده مستقیم خدمت کند، لندیو در عوض به عنوان یک پلتفرم کل تامین مالی عمل می کند. آنها با همکاری با شبکه ای متشکل از 300 وام دهنده، از جمله Kabbage و OnDeck، بهترین گزینه را برای نیازهای کاربران مطابقت می دهند. بنابراین به جای بررسی تک تک سازمان‌های فین‌تک و پر کردن برنامه‌های مختلف، می‌توانید به سادگی صدها را در یک زمان بررسی کنید و با یک فرم ساده درخواست دهید.
تنها ایراد استفاده از واسطه هایی مانند Lendio این است که سرمایه شما احتمالاً بیشتر طول می کشد تا به دست شما برسد. اما اگر به دنبال بودجه طولانی مدت هستید که خدمات عالی به مشتریان را نیز ارائه می دهد، Lendio ارزش بررسی را دارد.

سایت های تامین مالی جمعی

در وب‌سایت‌های تأمین مالی جمعی، مطالب تبلیغاتی ایجاد می‌کنید و صفحه‌ای برای کسب‌وکار یا پروژه خود راه‌اندازی می‌کنید تا از کسانی که از سایت بازدید می‌کنند، حمایت مالی بپذیرید. هر سایت کمی متفاوت است، بنابراین هنگام تصمیم گیری که برای شما مناسب است ، حتماً چاپ ریز را بخوانید .

14. Indiegogo

گزینه دیگر برای تامین مالی جمعی Indiegogo است . مشابه سایر سایت‌های تامین مالی جمعی، شما یک نمایه ایجاد می‌کنید، داستان خود را تعریف می‌کنید، هدف جمع‌آوری سرمایه تعیین می‌کنید و درخواست کمک مالی می‌کنید. با این حال، ساختار هزینه Indiegogo کمی متفاوت است – این یک سناریوی همه یا هیچ نیست. Indiegogo در صورت نرسیدن به هدف، 9 درصد از درآمد شما و در صورت رسیدن به آن، چهار درصد از درآمد شما را می گیرد. در اینجا ساختار هزینه است.

15. کیک استارتر

Kickstarter محبوب ترین سایت تامین مالی جمعی است. از زمان آغاز به کار آن در سال 2009، این سایت 1.7 میلیارد دلار سرمایه جذب کرده است که 85000 پروژه را تامین مالی کرده است.
مانند بسیاری از سایت‌های تامین مالی جمعی، صاحبان کسب‌وکار یک صفحه نمایه ایجاد می‌کنند که کسب‌وکار را مشخص می‌کند و هدف جمع‌آوری سرمایه را تعیین می‌کند. به کسانی که کمک مالی می‌کنند، وعده پاداش داده می‌شود، مانند اولین کسانی که محصول جدید را امتحان می‌کنند.
با این حال، این یک سناریوی همه یا هیچ در Kickstarter است. به عبارت دیگر، برای حفظ پول باید به هدف جمع آوری کمک مالی خود دست یابید. اگر کوتاهی کنید، اهداکنندگان پول خود را پس می گیرند. حتی اگر به هدف خود برسید، Kickstarter پنج درصد را به عنوان هزینه دریافت می کند. در اینجا درباره دستورالعمل های Kickstarter بیشتر بدانید .
Kickstarter دارای تشخیص نام است، اما کمپین های زیادی نیز دارد. همه چیز، از پروژه‌های هنری گرفته تا سرمایه‌گذاری‌های تجاری، فعالانه برای تامین مالی رقابت می‌کنند، بنابراین شما می‌خواهید سایت را ارزیابی کنید تا مطمئن شوید که مناسب برای کسب و کار شما است.

16. علل

Causes به طور خاص برای تأمین مالی ابتکارات اجتماعی، سیاسی و فرهنگی طراحی شده است و آن را برای مشاغل غیرانتفاعی عالی می کند. پیوستن به آن کاملا رایگان است و همچنین تا حدودی به عنوان یک پلتفرم اجتماعی برای افرادی همفکر عمل می کند که به دنبال بهبود جهان در کل هستند. این بدان معناست که این پلتفرم نه تنها برای کسب بودجه مفید است، بلکه راهی عالی برای ارتباط با اهداکنندگان، شرکا و احتمالاً حتی کارمندان آینده است

17. پاترئون

اگر یک کسب و کار رسانه دیجیتال مانند پادکست، مجموعه وب یا وبلاگ دارید، یک مدل مبتنی بر اشتراک ماهانه ممکن است برای شما مناسب تر باشد. و خوشبختانه، Patreon به عنوان یک پلتفرم تامین مالی جمعی به طور خاص برای سازندگان دیجیتال طراحی شده است. به‌جای یک سرمایه‌گذاری اولیه یا دور تأمین مالی، Patreon به شما امکان می‌دهد سطوح خاصی را با قیمت‌های مختلف برای دنبال‌کنندگان خود ایجاد کنید تا در آن مشترک شوند.
شما می‌توانید محتوای انحصاری، کالا، دسترسی و سایر مواردی را ارائه دهید که از نظر هزینه یا کیفیت افزایش می‌یابند، که اساساً به شما امکان می‌دهد به طور مداوم آزمایش کاربر را انجام دهید. این یک پلت فرم عالی برای ایجاد و برقراری ارتباط مستقیم با مخاطبان خود است در حالی که همچنان در سایر کانال های اجتماعی خارج از Patreon شما فعالیت می کند.
فقط مطمئن شوید که یک برنامه زمانی را رعایت کرده اید، در غیر این صورت مشترکین شما ممکن است جایی دیگر برای خرج کردن پول خود پیدا کنند.

18. قابل تامین مالی

فکر می کنم از Fundable به عنوان متقاطع بین Kickstarter و بودجه سرمایه های سنتی است. به جای اینکه فقط یک محصول یا خدمات را پست کنید، کل کسب و کار خود را در سایت تبلیغ می کنید، با هدف جذب سرمایه از سرمایه گذاران خطرپذیر و سایر سرمایه گذاران معتبر. شما همچنان به‌روزرسانی‌های جدول زمانی و یک هدف کلی بودجه را ارسال می‌کنید، اما همچنین باید بیزینس پلن ر کلی خود را به نمایش بگذارید.
این اساساً به عنوان یک بازی مداوم عمل می کند، اما با کمی سرمایه گذاری اضافی از طرف شما. برخلاف بسیاری از سایت‌های جمع‌سپاری که معمولاً کارمزد دریافت می‌کنند، Fundable برای ماندن در پلتفرم ماهانه مبلغی را دریافت می‌کند. علاوه بر این، به عنوان یک سیستم تامین مالی همه یا هیچ عمل می کند، به این معنی که شما باید به هدف خود برسید یا همه آن را از دست بدهید.

وام دهی همتا به همتا

توضیح مفهوم کسب و کارتان برای یک بانکدار همیشه آسان نیست ، اما توضیح آن برای همتایانتان مفهومی کاملا متفاوت است. بسیاری از استارت‌آپ‌ها تصمیم گرفتند که از همتایان خود پول قرض کنند، اما به جای اینکه از دوستان کالج خود بخواهید کمی سرفه کند، این وب‌سایت‌ها را امتحان کنید.

19. موفق باشید

Prosper یک سایت وام دهنده معروف به همتا است. این شرکت در این زمینه با 3 میلیارد دلار وام به رسمیت شناخته شده است.
با استفاده از این منبع، بر اساس ارزیابی، نرخ بهره به شما داده می شود. شما یک لیست وام ایجاد می کنید تا سرمایه گذاران بتوانند ببینند که شما در مورد چه چیزی هستید و برای چه چیزی به پول نیاز دارید. هنگامی که یک سرمایه گذار متعهد به تامین مالی وام شما می شود، پول نقد را دریافت کرده و یک طرح پرداخت تنظیم می کنید. نرخ ها از حدود هفت درصد شروع می شود، اما می تواند تا 35 درصد افزایش یابد.

20. LendingClub

اگر چند سالی است که در تجارت هستید، اما به سرمایه اضافی نیاز دارید، LendingClub را بررسی کنید . با LendingClub، وام ها از طریق سرمایه گذاران تامین مالی می شوند. شما به دو سال سابقه کسب و کار، حداقل 75000 دلار فروش سالانه نیاز دارید و از امتیاز اعتبار شخصی خوبی برخوردار هستید. یک سقف پنج ساله برای بازپرداخت وام شما وجود دارد، و مانند هر وام دیگری، با نرخ بهره و کارمزد اضافی روبرو خواهید شد.

21. شروع به کار

Upstart برای کمک به کارآفرینان جوان طراحی شده است که بدون سابقه اعتباری یا مالی، بودجه دریافت کنند. این کار را از طریق یک مدل پذیره نویسی انجام می دهد، که از هوش مصنوعی و داده های غیر سنتی استفاده می کند، تا بر اساس مواردی مانند سطح تحصیلات، سابقه شغلی، محل سکونت و غیره بررسی و ارزیابی شود. در حرکت و پتانسیل رو به جلو.
در حالی که سقف وام‌ها به 50000 دلار می‌رسد، استفاده از Upstart می‌تواند روشی عالی برای تجمیع بدهی‌های با بهره بالا یا افزایش سرمایه در کسب و کار شما باشد.

22. حلقه تامین مالی

Funding Circle کسب و کار کوچک شما را با سرمایه گذاران مرتبط می کند. وام ها از 25000 تا 500000 دلار متغیر است. شما با یک مدیر وام صحبت خواهید کرد که شما را در این فرآیند راهنمایی می کند و می توانید ظرف دو هفته بودجه دریافت کنید
نرخ بهره بسته به سرعت بازپرداخت وام از شش تا 20 درصد متغیر است. به‌علاوه، در صورت عدم پرداخت، هزینه‌های مبدأ و هزینه تأخیر وجود دارد. قبل از درخواست، نرخ ها و هزینه ها را بررسی کنید.

23. اجرا کنید

Peerform طوری طراحی شده است که هم برای سرمایه گذاران و هم برای مشاغل کوچک مفید باشد. سبد ساز آنلاین به سرمایه گذاران کمک می کند تا سبدهای منحصر به فرد و متنوعی را که مخصوص اهداف مالی و تمایل به قبول ریسک هستند ایجاد کنند. برای وام گیرندگانی که امتیاز اعتباری بین 600 تا 700 دارند، نرخ‌های رقابتی باورنکردنی تا شش درصد را برای وام‌های کوتاه‌مدت تا سقف 25000 دلار ارائه می‌دهد.
اگرچه قوی‌ترین گزینه برای تامین مالی یک گسترش کامل کسب‌وکار یا راه‌اندازی نیست، اما می‌تواند برای یک کسب‌وکار نسبتا سالم راهی عالی برای پرداخت بدهی، خرید بزرگ یا پوشش هزینه‌های عملیاتی برای مدتی باشد.

سرمایه گذاری خطرپذیر

اگر علاقه اولیه قوی به کسب و کار خود و نقشه راه برای رشد بلندمدت دارید، ممکن است بخواهید به دنبال سرمایه گذاری خطرپذیر برای تامین مالی باشید. می توانید از یاب سرمایه گذاری SBA برای یافتن سرمایه گذاران بالقوه استفاده کنید یا از یکی از پلتفرم های زیر برای راه اندازی کسب و کار خود و ارتباط با سرمایه گذاران خطرپذیر استفاده کنید.

24. FundersClub

FundersClub یکی از اولین پلت‌فرم‌های تامین مالی جمعی سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز آنلاین بود که در ابتدا از YCombinator در سال 2012 پدیدار شد. برای کسب‌وکارها، می‌توانید صرفاً توسط سرمایه‌گذاران خاصی تامین مالی شوید یا در شرکت‌های مشابه به‌عنوان یک صندوق متنوع برای سرمایه‌گذاری گروه‌بندی شوید.
در حالی که این یک راه عالی برای قرار گرفتن در معرض صدها سرمایه گذار معتبر است، در واقع قرار گرفتن در خود پلت فرم نسبتاً دشوار است. آنها فقط حدود 2٪ از متقاضیان را می پذیرند و حتی توصیه می کنند که تجارت شما قبل از درخواست توسط یک موسس توصیه شود. اما با یک زمین قوی و تمایل به ایجاد ارتباطات، هنوز یک گزینه مناسب برای مشاغل کوچک است.

25. MicroVentures

MicroVentures دیگر پلتفرم اصلی آنلاین سرمایه گذاری خطرپذیر است که سابقه طولانی در در دسترس قرار دادن منابع مالی برای استارت آپ های اولیه دارد. در حالی که آنها در اصل فقط گزینه های سرمایه گذاری سنتی فرشته و سرمایه گذاری خطرپذیر را به سرمایه گذاران معتبر ارائه می کردند، آنها پلتفرم خود را برای در دسترس قرار دادن فرصت های سرمایه گذاری خاص در اختیار همه قرار داده اند. این گسترش به ویژه برای صاحبان مشاغلی که به دنبال تأمین مالی هستند عالی است زیرا به سادگی به این معنی است که افراد بیشتری به دنبال سرمایه گذاری هستند.
اکنون، این ماهیت باز دارای معایبی است، زیرا کسب و کارهای زیادی به دنبال سرمایه گذاری در سایت هستند. اگر زمین محکم یا راهی برای برجسته کردن ندارید، این می‌تواند گم شدن در این میان را آسان کند. اما تا آنجایی که MicroVentures یک راه اضافی برای جستجوی سرمایه گذاران بالقوه است، ارزش کاوش را دارد حتی اگر به سادگی گزینه های شما را گسترش دهد.

سرمایه گذاری فرشته

یک سرمایه گذار فرشته معمولاً یک فرد یا گروه است که پول نقد اضافی در دسترس دارد و مایل به تأمین سرمایه برای راه اندازی یا توسعه است. مزیت اصلی سرمایه‌گذاری یک فرشته سرمایه‌گذار برای کسب‌وکارتان این است که ریسک آن بسیار کمتر از وام یا سرمایه خطرپذیر است، زیرا معمولاً مجبور به بازپرداخت آن نیستید. در عوض، یک فرشته به دنبال نوعی سهم در کسب و کار شما است و مایل است برای دیدن هر نوع بازگشتی به آینده نگاه کند.
بنابراین، اگر مایل به کنار گذاشتن کنترل هستید و می خواهید از یک سرمایه گذار فرشته سرمایه گذاری کنید، در اینجا چند گزینه عالی برای انجام این کار وجود دارد.

26. هوس

گاست هم به عنوان یک شبکه تطبیق سرمایه و هم ابزاری برای جذابیت بیشتر کسب و کار شما برای سرمایه گذاران عمل می کند. مهم نیست در مرحله راه اندازی شما، Gust به شما کمک می کند اسناد خاص را سازماندهی کنید، معیارها را تعیین کنید، شکاف ها را در تیم خود شناسایی کنید، و تعدادی روش دیگر برای رشد و بهبود کسب و کار خود. همه با این هدف که آن را طراحی کنیم تا یک بله آسان برای سرمایه گذاران فرشته باشد.

27. CircleUp

اگر صاحب شرکتی هستید که بر روی محصولات خرده‌فروشی و مصرف‌کننده متمرکز است، CircleUp بستر مناسبی برای جستجوی بودجه برای شماست. CircleUp با استفاده از پلتفرم یادگیری ماشینی اختصاصی Helio خود، به دنبال تامین بودجه برای بسیاری از کارآفرینان در مراحل اولیه است.
با در نظر گرفتن داده های در دسترس عموم، شریک و خصوصی (ارائه شده توسط کارآفرینان)، اطلاعات را در یک سناریوی قابل هضم جمع می کند که نشان دهنده پتانسیل یک تجارت است. حتی به CircleUp کمک می‌کند تا فرصت‌های تجاری را حول یک روند نوظهور شناسایی کند، که می‌تواند برای صاحبان مشاغلی که ممکن است از نحوه استفاده از آن آگاه نباشند مفید باشد.
CircleUp که هم تامین مالی اعتباری و هم با سهام ارائه می‌کند، گزینه‌ای متنوع است که برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری فرشته هستند عالی است و همچنین بینشی را ارائه می‌دهد که می‌توانند برای بهبود کسب‌وکار خود از آنها استفاده کنند.

28. انجمن سرمایه فرشته

فکر می کنم از انجمن سرمایه فرشته (ACA) به عنوان یک مرکز برای شبکه ای از سازمان سرمایه گذاری فرشته در سراسر شمال امریکا است. ACA که کمتر یک پلتفرم مجازی و فرصتی بیشتر برای ارتباط و ایجاد روابط با بیش از 18000 سرمایه گذار فرشته است، طراحی شده و در حال حاضر با وارد کردن گروه های فرشته بر سرمایه گذاران فردی، طراحی شده و در حال حاضر فعالیت می کند.
اگرچه ممکن است ماهیت سنتی‌تری داشته باشد، اما همچنان روشی عالی برای تحقیق و یادگیری از سرمایه‌گذاران در صنایع مختلف است. این می تواند ابزاری عالی برای رشد کسب و کار شما باشد، حتی اگر در نهایت به دنبال تامین مالی نباشید.

وام های خرد

وام های خرد صرفاً وام های تجاری کوچکتر هستند. از بسیاری جهات، این گزینه‌های تامین مالی کوچک‌تر باعث انفجار سازمان‌های فین‌تک شد که در نهایت به ارائه وام‌های سنتی و همچنین وام‌های خرد رشد کردند. در حالی که معمولاً محدودیت‌های خاصی در رابطه با میزان دریافتی وجود دارد، اما اگر برای تأمین هزینه‌های عملیاتی، توسعه یا پروژه‌ها به مقداری سرمایه نیاز دارید، وام خرد ممکن است گزینه خوبی باشد.

29. اکشن

Accion به عنوان یک سازمان غیرانتفاعی جهانی با هدف اصلی کمک به کسب‌وکارهای کوچک در تأمین مشارکت‌های مالی ارزشمند عمل می‌کند. به غیر از وام، آنها همچنین خدمات مشاوره ای ارائه می دهند و به عنوان رهبران فکری برای گنجاندن مالی به طور مداوم مسئولیت را بر عهده دارند
علاوه بر این، آنها فرصت های تامین مالی را با تمرکز بر سازمان های در حال رشدی که برای تسریع در شمول مالی جهانی کار می کنند، ارائه می دهند. در حالی که کمتر یک وام دهنده خرد سنتی است، اما تضمین می کند که هر سرمایه گذاری یا مشارکتی از یک روش و هدف خاص پیروی می کند. اگر این با مأموریت سازمان شما مطابقت دارد، Accion ممکن است یک گزینه عالی برای شما باشد.

30. LiftFund

LiftFund در رابطه با وام ها اقدام می کند. آنها نه تنها وام های خرد، بلکه گزینه های سنتی و SBA را نیز ارائه می دهند. این باعث می‌شود دامنه مبالغ وام بسیار گسترده باشد، با کمترین گزینه فقط 500 دلار و حداکثر تا یک میلیون. این به عنوان یک گزینه عالی برای مشاغلی عمل می کند که یا بسیار جدید هستند یا درآمد ماهانه کافی برای دنبال کردن گزینه های وام سنتی ندارند.
تنها اشکال این است که LiftFund به طور مشابه با SBA محلی یا مکان های اتحادیه اعتباری عمل می کند. این به سادگی به این معنی است که اگر آنها در منطقه شما فعالیت نکنند، شانسی ندارید و باید گزینه دیگری را پیدا کنید.

31. کیوا

Kiva یک نمونه عالی از یک پورتال آنلاین برای وام های خرد است. این برنامه ساده است و شرایط عالی است، به طوری که مشاغل کوچک ایالات متحده می توانند وام هایی تا سقف 15000 دلار با نرخ بهره 0٪ دریافت کنند. می توانید از دوستان و خانواده دعوت کنید تا به شما کمک کنند و سپس یک جمع آوری کمک مالی 30 روزه برای جذب بودجه از جامعه وام دهنده کیوا راه اندازی کنید.
پس از دریافت بودجه، تا 3 سال فرصت دارید تا بازپرداخت کنید. اما شما می توانید از Kiva به عنوان یک پلتفرم بازاریابی برای کمک به ایجاد پایگاه مشتری و تسریع در مسیر بازپرداخت خود استفاده کنید.

32. صندوق فرصت

صندوق فرصت عمل صرفا به عنوان یک ارائه دهنده کند- آن ها وام برای کسب و کارهای کوچک متعلق به مهاجران کم و متوسط درآمد، مردم از رنگ، و زنان است. هدف آنها به عنوان یک سازمان، ترویج رشد در جوامع کم درآمد از طریق کمک به کارآفرینانی است که به طور سنتی در به دست آوردن بودجه مشکل دارند. اگر در هر یک از این دسته بندی ها قرار می گیرید و برای دریافت وام بانکی یا حتی تامین مالی جایگزین مشکل داشته اید، وام خرد از صندوق فرصت ممکن است گزینه بهتری باشد.

مسابقات زمین

به دنبال راهی سرگرم کننده برای به دست آوردن سرمایه تجاری هستید؟ وارد یک مسابقه شوید مسابقات مختلفی در طول سال برگزار می شود. اگر امسال ضرب الاجل را از دست دادید، سایت را برای یک عکس در سال آینده نشانه گذاری کنید.

33. هاچ پیچ

اگر محصول یا خدماتی را بر اساس فناوری نوآورانه ایجاد می‌کنید، می‌توانید ایده خود را در طول Hatch Pitch مطرح کنید، رویدادی که هر سال در رویداد South by Southwest (SXSW) برگزار می‌شود. شما چهار دقیقه فرصت دارید تا استارتاپ خود را به داوران معرفی کنید. در مورد نحوه عملکرد آن در سایت Hatch Pitch بیشتر بدانید .

34. TechCrunch Disrupt

Disrupt که به طور سنتی یک رویداد حضوری است، امسال کاملا دیجیتالی می‌شود. این رویداد که توسط TechCrunch حمایت می شود، همه چیز درباره شنیدن صحبت های بنیانگذاران فناوری و ایجاد شبکه برای ایجاد تجارت شما است. فرصت‌هایی برای تعامل با افراد از صنایع مشابه، معرفی کسب‌وکار خود به سرمایه‌گذاران و بنیان‌گذاران، و کسب بینش از بهترین و درخشان‌ترین دره سیلیکون خواهید داشت.
در حالی که این رویداد لزوماً یک رقابت زمینی سنتی نیست، اما فرصتی عالی برای مشاغل نوظهور فراهم می کند تا علامت خود را بگذارند و با بنیانگذاران ارتباط برقرار کنند.

35. WebSummit PITCH

PITCH فرصتی را برای استارت‌آپ‌هایی فراهم می‌کند که کمتر از ۳ میلیون دلار بودجه دریافت کرده‌اند تا با آن مبارزه کنند و کسب‌وکار خود را راه‌اندازی کنند. تنها معیاری که می‌توانید واقعاً برای مسابقه درخواست دهید این است که قبل از درخواست، باید بخشی از برنامه استارت‌آپ WebSummit باشید، که می‌توانید از اینجا درخواست دهید . مزیت اصلی بودن یکی از 135 استارت آپی که باید شرکت کنند این است که حتی اگر برنده نباشید، در معرض دید وام دهندگان و سرمایه گذاران قرار می گیرید.
همچنین تضمین می‌کند که زمین خود را اصلاح کرده‌اید و تمرین فوق‌العاده‌ای برای ارائه آن در مقابل سرمایه‌گذاران انجام داده‌اید. راه‌هایی وجود دارد که می‌توان از آن‌ها برای مشارکت استفاده کرد، اما اگر یک استارت‌آپ در مراحل اولیه هستید، ارزش تلاش را دارد.

روش های بوت استرپینگ

بوت استرپینگ: سنت قدیمی انجام هر کاری که فکرش را بکنید برای پیدا کردن پول برای استفاده در کسب و کارتان. در حالی که هر یک از گزینه‌های تامین مالی دیگر در این لیست قابل اجرا هستند، احتمالاً متوجه خواهید شد که برای آماده کردن کسب و کار خود، دست به کارهای مختلفی می‌زنید. در اینجا چیزی است که شما باید در نظر بگیرید.

36. دوستان و خانواده

این یک روش آزمایش شده و واقعی است – افراد زندگی شما اغلب به شما اعتقاد دارند و پول خود را در جایی می گذارند. در اینجا چند پیشنهاد برای جمع آوری کمک های مالی از دوستان و خانواده ارائه شده است.

37. خط اعتباری تجاری

این گزینه برای کسانی است که به سرعت به پول نقد نیاز دارند و اعتبار نسبتا خوبی دارند. برای اطلاعات بیشتر این مقاله را بررسی کنید .

38. پیش فروش خدمات یا محصول

من دوستی دارم که با پیش فروش ماساژ به پرداخت هزینه مدرسه ماساژ کمک کرد – او به سادگی خدمات ماساژ خود را برای بعد از تبدیل شدن به یک LMT (ماساژدرماندار مجاز) در ازای کمک به شهریه خود ارائه کرد. هنگامی که او فارغ التحصیل شد و گواهینامه خود را دریافت کرد، کسانی که کمک کردند یک ماساژ «پیش‌پرداخت» در انتظارشان بود که می‌توانستند در زمان مناسب برنامه‌ریزی کنند.

39. استفاده از دارایی های پس انداز/فروش

اگرچه این به عنوان “شرط بندی در مزرعه” نیز شناخته می شود و مطمئناً می تواند خطرناک باشد، گزینه ای برای استفاده از پس انداز شخصی شما و/یا فروش یکی از دارایی های موجود و استفاده از آن پول برای تامین مالی کسب و کارتان است.

40. استفاده از درآمدهای دیگر برای تقویت تجارت خود

همانطور که ما در مورد در Bplans قبلا نوشته ام، بسیاری از مردم فشار جانبی تا زمانی که قادر به رفتن تمام وقت در جهت کسب و کار خود را دارند. اجاره یک اتاق در خانه شما با استفاده از یک سایت محبوب مانند Airbnb یک مثال عالی است.

درصورت تمايل به اين مطلب امتياز دهيد: